3ページ目は「貸金業務取扱主任者」について纏めています。
(1)貸金業務取扱主任者の意義・設置
貸金業務取扱主任者とは
貸金業務取扱主任者とは、試験に合格し、+内閣総理大臣の登録を受けた者をいう。
*貸金業者による設置義務
貸金業者は、営業所等ごとに、貸金業務の従事者50人に対して1人以上の貸金業務取扱主任者を置く必要がある。
1.主任者は、その営業所等ごとに、常時勤務する者であること。但し、常時在中する必要はない。
2.1つの営業所等の専任であること(兼任は不可)。但し、自動契約受付機orATMでのみ業務を行う営業所等の場合には、兼任できる。
3.従業者50人に対して1人を下回った時は、2週間以内に必要な措置をとること
*貸金業者による「主任者」氏名の明示義務
・資金需要者等から請求があったときに限り、主任者の氏名を明示する義務がある。
- 貸金業務取扱主任者試験に合格した人は、内閣総理大臣に登録申請する(居住する住所の都道府県に申請するのではない)。
(2)貸金業務取扱主任者の登録申請・更新と、講習
・貸金業務取扱主任者は、主任者登録後、3年ごとに登録更新が必要。
⇒登録申請・更新の日前、6ヶ月以内に行われる講習受講が必要。
・但し、登録申請の場合、試験合格後1年以内に主任者登録すれば、講習受講は不要。
(3)貸金業務取扱主任者の登録申請⇒拒否事由
①書類不備:虚偽記載、重要事実の記載なし。
②登録拒否事由(貸金業者登録の拒否事由と類似)
・禁錮以上の刑(罰金刑は含まない)に処せられ、その刑の執行を終わり、または刑の執行を受けることがなくなった日から5年を経過しない者は、貸金業務取扱主任者登録の拒否事由に該当する。
・罰金刑でも登録拒否事由となる場合
⇒貸金業法違反、出資法違反、刑法違反、暴力団の法律違反に該当する罪等
・基本的に数字は、5年・30日以内。
・法人の貸金業登録を取り消された後、60日以内に役員であった者←主任者のみ60日(⇔貸金業者は30日)
- 貸金業者の業務に従事しなくても、貸金業務取扱主任者登録は受けることができる(★)。
(4)貸金業務取扱主任者「登録簿」「記載事項の変更」「死亡等の届出」
*内閣総理大臣の主任者登録簿
内閣総理大臣は、次の事項を記載した主任者登録簿を備え置く。
①「主任者」の氏名・住所・本籍、合格年月日・登録番号など
②「貸金業者」の商号・名称・登録番号(貸金業者の住所は登録不要)
「主任者」の登録簿には、貸金業者の住所は登録不要。
「貸金業者」の登録簿には、主任者の住所は登録不要。
*主任者登録簿の記載事項の変更
・主任者登録簿の記載事項に変更が生じたら「遅滞なく」変更申請(貸金業者登録簿は2週間以内に変更申請)
*主任者の死亡等の届出
届出義務者は30日以内に内閣総理大臣に届出
・死亡等(死亡、後見・保佐、破産、登録拒否事由)が生じたら、「届出義務者」はその日から「30日以内」に内閣総理大臣に届け出る。
・死亡の場合は、死亡を知った日から30日以内に届出。
主任者の届出義務者
死亡 | ⇒相続人 |
成年被後見人 | ⇒成年後見人 |
被保佐人 | ⇒保佐人 |
登録拒否事由 | ⇒本人 |
破産の場合 | ⇒本人(※貸金業者の破産だと、管財人) |
「貸金業者」が破産した場合⇒管財人が届出義務者
「主任者」が破産した場合⇒本人が届出義務者
- 貸金業者の住所は登録事項ではないので、勤務地が変更しても登録変更は不要。
- 主任者が転居したときは、遅滞なく「主任者登録」の変更申請する必要がある
主任者登録簿の場合、その日から2週間以内に変更申請するのではない!
⇒★貸金業者の登録簿変更であれば2週間以内であることに注意する。
(5)主任者登録の「取消」「抹消」「登録事務の委任」
*主任者登録の取消
・内閣総理大臣は、次の場合に主任者登録を取り消すことができる。
(登録拒否事由、不正な手段で主任者登録、合格取消、法令違反など)
*主任者登録の抹消
・内閣総理大臣は、次の場合には必ず主任者登録を抹消しなければならない。
①主任者本人から登録抹消申請、
②主任者登録の更新をせず期間経過で登録の効力が失った、
③死亡等の届出があった=上記、
④(届け出なくても)主任者死亡で相続人がいない、
⑤主任者登録が取消された
*登録事務の委任
・主任者登録事務は、内閣総理大臣から日本貸金業協会に委任。
⇒申請書・届出書の提出先は日本貸金業協会(不服あるときは内閣総理大臣に審査請求する)
1.貸金業法および関係法令分野
目的・定義 (A) | ノート1 | 問題集1 |
貸金業者 (AA) | ノート2 | 問題集2 |
貸金業務取扱主任者 (A) | ノート3 | 問題集3 |
禁止行為・広告・勧誘 (B) | ノート4 | 問題集4 |
貸付けに関する規制 (A) | ノート5 | 問題集5 |
基準額超過・極度方式基本契約 (AA) | ノート6 | 問題集6 |
生命保険契約、特定公正証書 (AA) | ノート7 | 問題集7 |
契約締結前書面、契約締結時書面 (AA) | ノート8 | 問題集8 |
保証契約、受取証書・債権証書 (AA) | ノート9 | 問題集9 |
取立て行為、取立てにおける書面 (A) | ノート10 | 問題集10 |
債権譲渡等と保証契約に係る求償権 (B) | ノート11 | 問題集11 |
指定信用情報機関と貸金業協会 (B) | ノート12 | 問題集12 |
監督処分〜貸付自粛まで (B) | ノート13 | 問題集13 |
利息、賠償額の予定、保証料 (A) | ノート14 | 問題集14 |
弁護士法・サービサー法・e文書法 (C) | ノート15 | 問題集15 |
2.貸付けに関する法令と実務
3.資金需要者等の保護
個人情報保護法 (B) | ノート16 | 問題集16 |
消費者保護法、不当景品類・不当表示法 (B) | ノート17 | 問題集17 |
4.財務および会計 (D)